Cómo convertirse en asesor financiero personal
Explore los pasos para convertirse en asesor financiero personal. Conozca los programas de grado y los requisitos de licencia para que pueda ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas sobre planificación financiera e inversiones.
Explore programas y cursos de finanzas en líneaPuntos clave
- Para convertirse en asesor financiero personal, necesita conocimientos de finanzas, las licencias FINRA adecuadas para los productos que vende y certificaciones como CFP para fortalecer sus credenciales.
- edX puede ayudarle a avanzar en esta ruta con cursos de finanzas en finanzas corporativas, métodos cuantitativos y fundamentos financieros de escuelas como Columbia, MIT y Cambridge.
- Los asesores financieros personales ganan un salario anual medio de $99,580 a mayo de 2023, según el BLS.
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¿Qué hace un asesor financiero personal?
Un asesor financiero personal ayuda a las personas a crear objetivos financieros y tomar decisiones para ayudarles a lograr esos objetivos. En este rol, usted puede:
- Trabajar con clientes para establecer metas para la jubilación y la creación de patrimonio
- Evaluar la situación financiera de un cliente, incluyendo activos, pasivos, pólizas de seguro y flujo de efectivo
- Recomendar productos y servicios financieros, incluyendo banca, préstamos e inversiones
- Eduque a los clientes sobre hábitos financieros como el ahorro, el gasto y la elaboración de presupuestos.
- Ofrezca asesoramiento sobre planificación fiscal o complete declaraciones de impuestos.
Según el Bureau of Labor Statistics (BLS), los asesores financieros personales ganan un salario anual medio de $99,580 a partir de mayo de 2023.
Pasos para convertirse en asesor financiero personal
Los asesores financieros desempeñan un papel fundamental en ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras. Los siguientes tres pasos pueden ayudarle a aprender cómo convertirse en asesor financiero personal y encaminarse hacia una carrera satisfactoria:
Paso 1: Obtenga una licenciatura
No es necesario tener una licenciatura para comenzar una carrera como asesor personal, pero muchos empleadores buscan un título como señal de que tiene una base sólida de conocimientos en cuanto a principios financieros. Podría considerar obtener su título en finanzas o en un campo relacionado, como contabilidad, economía o negocios.
Paso 2: Obtenga la licencia necesaria
Dependiendo de lo que venda y de cómo se le pague por sus servicios, es posible que necesite obtener una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Considere si necesita las siguientes licencias:
- Serie 3: Le permite vender bienes raíces, seguros de vida y productos básicos.
- Serie 6: Le permite vender fondos mutuos, anualidades variables, seguros de vida variables y otros productos empaquetados.
- Serie 7: Le permite vender muchos productos de inversión, excepto futuros de productos básicos, bienes raíces y seguros de vida.
- Serie 63: Le permite vender valores en muchos estados.
- Serie 65: Le permite buscar compensación con tarifas en lugar de comisiones
Para tomar estos exámenes, probablemente necesitará patrocinio de una firma registrada en FINRA.
Además, tenga en cuenta que algunos estados requieren exámenes adicionales, como un examen de seguro de vida, para vender anualidades u otros productos de seguros. Por lo tanto, es esencial verificar con la oficina reguladora oficial de su estado.
Paso 3: Considere obtener una certificación
Muchos planificadores financieros no requieren certificaciones, pero la distinción que llevan puede facilitar la obtención de clientes o un empleo en una firma financiera. Puede considerar convertirse en un Planificador Financiero Certificado (CFP), que es una designación ofrecida por la Junta de Normas de Planificación Financiera Certificada.
Para obtener esta certificación, necesitará una licenciatura de una universidad o colegio acreditado. Para el propósito de la certificación CFP, puede obtener su título en ciberseguridad, ciencias políticas o cualquier otra disciplina que le interese.
También necesitará aprobar el examen CFP, acumular de 4,000 a 6,000 horas de experiencia y completar algunos cursos a través de un programa registrado por la junta.
Además de su designación CFP, también puede desear obtener otras certificaciones en su campo. Estas pueden incluir Analista Financiero Certificado, Consultor Financiero Certificado o Asesor de Riqueza Privada Certificado, lo que le puede brindar las habilidades necesarias para trabajar con individuos y familias de alto patrimonio.
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