Cómo convertirse en un asesor de inversiones registrado
Un asesor de inversiones registrado (RIA) ofrece asesoramiento en inversiones para ayudar a los inversores a gestionar sus carteras financieras. Si está interesado en ayudar a otros a planificar sus objetivos financieros, siga leyendo para aprender cómo convertirse en un asesor de inversiones registrado.
Explore programas de finanzas en línea¿Qué hace un asesor de inversiones registrado?
Un RIA ofrece asesoramiento financiero y ayuda a los inversores a hacer crecer sus carteras financieras. Están registrados en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y han cumplido con rigurosos requisitos de licencia que garantizan que están calificados para ayudar a otros en asuntos financieros críticos.
Habilidades clave
- Interpersonales
- Gestión de relaciones con clientes
- Matemáticas
- Análisis financiero
Pasos para convertirse en un asesor de inversiones registrado
Si desea ofrecer asesoramiento financiero a los inversores, necesita convertirse en un Representante de Asesor de Inversiones (IAR) que trabaje bajo una firma de Asesor de Inversiones Registrado (RIA). Una firma RIA, ya sea una persona individual o una empresa, está registrada en la SEC o en el regulador estatal. Un IAR es simplemente alguien que trabaja para una firma RIA.
Muchos aspirantes a asesores de inversiones registrados siguen los siguientes pasos:
Paso 1: Obtenga una licenciatura
Muchos puestos de nivel inicial requieren una licenciatura. Para ayudarle a prepararse para sus responsabilidades laborales, considere un grado en finanzas, negocios, economía o un campo similar. Algunas empresas prefieren contratar candidatos con una maestría, particularmente para puestos que no son de nivel inicial.
Paso 2: Tome el examen Series 65
El primer paso es aprobar el examen Series 65 (también conocido como el Examen Uniforme de Ley de Asesores de Inversión).
Esta prueba cubre las leyes federales de valores y temas de inversión y es administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). El examen consta de 140 preguntas, de las cuales 10 no son calificadas. Para aprobar, debe responder correctamente 94 de las otras 130 preguntas. Aprobar esta prueba lo califica para el título de Representante de Asesor de Inversiones (IAR).
Paso 3: Regístrese con la SEC o la agencia estatal de valores
El siguiente paso es registrar su firma RIA. Si se registra con la SEC o una agencia estatal de valores depende principalmente del tamaño del fondo de inversión con el que trabaja un RIA. Si y cuando un RIA tiene un fondo de inversión de más de $100 millones, debe registrarse con la SEC. Si el fondo de inversión está por debajo de este umbral, puede registrarse con la comisión de valores de su estado.
Paso 4: Presente su Formulario ADV
El Formulario ADV es su documento de registro y es una divulgación necesaria para sus clientes. Consta de dos partes: detalles sobre su firma RIA y su divulgación.
Una vez que este documento se presenta, la SEC o la comisión de valores estatal lo revisará para su aprobación. Una vez aprobado, usted está legalmente autorizado para comenzar a trabajar con clientes.
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