Cómo crear un plan de negocios.

Saber cómo crear un plan de negocios puede beneficiar su carrera, ya sea que desee iniciar su propio negocio o ayudar a una organización existente a asegurar financiamiento.

Por: Amanda Phagan, Editado por: Rebecca Munday

Publicado: 13 de junio de 2025

Puntos clave

Para crear un plan de negocios, necesita delinear su resumen ejecutivo, visión general del negocio, objetivos, operaciones, productos, análisis de mercado, estrategia de marketing y proyecciones financieras.
edX ofrece cursos de negocios, emprendimiento y estrategia que ayudan a los estudiantes a desarrollar habilidades para elaborar planes, asegurar financiamiento y hacer crecer organizaciones.
Un plan de negocios sólido define su visión, demuestra la oportunidad de mercado y proporciona evidencia financiera para atraer inversores o asegurar préstamos.

¿Tiene su empresa un plan de negocios? Si planea solicitar un préstamo comercial o encontrar inversores para su empresa, necesitará crear uno.

Nuestra guía puede ayudarle a definir la visión, los objetivos y la hoja de ruta operativa de su empresa. Ya sea que trabaje en una startup o planee iniciar su propio negocio, saber cómo crear un plan de negocios puede ayudarle a iniciar o hacer crecer su negocio.

Pasos para crear un plan de negocios

1. Elaborar un resumen ejecutivo

Un resumen ejecutivo es el discurso de ascensor de su empresa: una descripción concisa y persuasiva de su misión, productos/servicios y plan financiero. Un resumen ejecutivo suele tener solo una o dos páginas, por lo que la concisión es clave. Después de todo, desea convencer a su ocupado lector de que invierta en su negocio.

Un resumen ejecutivo debe incluir los siguientes componentes:

Gancho: Invite al lector a aprender más con un dato, estadística o declaración que capte la atención.
Descripción de la empresa: Resuma brevemente qué vende, dónde se encuentra su empresa, cuándo fue fundada y su equipo de fundadores/ejecutivos.
Análisis de mercado: Describa a su(s) principal(es) competidor(es), la demanda de sus productos/servicios y la ventaja competitiva de su negocio.
Lista de productos: Destaque sus principales productos/servicios y por qué los clientes comprarían los suyos sobre otros.
Finanzas: Proporcione una visión general de sus ventas actuales, proyecciones y cualquier financiamiento que ya haya asegurado.
Objetivos: Concluya su resumen ejecutivo con una breve descripción de cómo se utilizará el financiamiento potencial y por qué invertir en su negocio será rentable.

2. Escribir una visión general del negocio

Su visión general del negocio amplía la descripción de la empresa proporcionada en el resumen ejecutivo. Si su negocio tiene un sitio web, su página "Acerca de" es un buen lugar para comenzar. Su visión general del negocio debe incluir:

El nombre de su empresa: Use el nombre completo de su negocio tal como aparece en los documentos oficiales.
El tipo de negocio: Especifique si su negocio es una propiedad unipersonal, LLC o corporación.
Su ubicación: Enumere las ubicaciones de su empresa y especifique dónde se encuentra la sede.
Sus líderes: Nombre a los líderes clave de su negocio, incluidos propietarios, fundadores y ejecutivos de nivel C.
Su historia: Cuente una historia concisa y convincente sobre la fundación de su negocio.
Su perfil de cliente: Describa a su cliente ideal y cómo su producto/servicio satisface sus necesidades.
Su misión y objetivos: Declare el problema que su negocio resuelve para los clientes y sus planes para el crecimiento futuro.

3. Definir sus objetivos de negocio

Esta sección, a veces llamada declaración de objetivos, describe los objetivos a corto y largo plazo de su negocio y cómo planea utilizar cualquier financiamiento que reciba su negocio.

En esta sección, querrá convencer a los inversores de que su empresa presenta una oportunidad única de obtener ganancias. Asegúrese de mencionar cualquier plan futuro para lanzamientos de productos/servicios que puedan aumentar las ventas.

4. Describir su modelo de operaciones

En esta sección, resumirá la estructura de operaciones de su negocio. Esta es su oportunidad para presentar los departamentos o equipos que son vitales para su negocio. Incluya la siguiente información:

Cuántas personas trabajan para su negocio
Un organigrama o lista de cada equipo/departamento
Un resumen de las responsabilidades de cada departamento
Destacados y/o currículums de empleados excepcionales que contribuyen a su ventaja competitiva

5. Enumerar sus productos/servicios

La sección de productos/servicios es una oportunidad para detallar más sobre sus fuentes de ingresos. En esta sección, debe incluir:

Una explicación de cómo funciona su producto/servicio
Su precio para cada producto/servicio y cómo se relaciona con el costo
Una descripción de su estrategia de cadena de suministro
Una visión general de cómo cumple con los pedidos
El ciclo de vida de su producto
Una lista de cualquier patente o marca registrada asociada con su producto/servicio

6. Analizar el mercado y la industria

En su sección de análisis de mercado, detallará a sus competidores, sus fortalezas y debilidades, y cómo está posicionado para desempeñarse en comparación con base en las características de la industria. Incluya:

Una descripción de su mercado, incluido el tamaño
Los perfiles de clientes que atiende
Si su mercado es único o está desatendido
Su valor de mercado estimado (el porcentaje del mercado que planea convertir y cuánto ingreso generaría)
Sus barreras de entrada al mercado/industria
Cualquier investigación de apoyo, incluidas estadísticas convincentes
Componentes de visualización de datos como gráficos y tablas

7. Crear un plan de marketing y ventas

Su plan de marketing y ventas es un esquema para reclutar nuevos clientes, crear clientes recurrentes y desarrollar una presencia de marca única. Esta sección debe incluir información sobre:

Su estrategia de entrada al mercado
Su estrategia de ventas
Los canales que apunta (o planea apuntar)
El costo de sus programas de marketing y ventas
Datos que ilustren el éxito de sus programas, si corresponde

8. Recopilar datos financieros y proyecciones

Es posible que aún no tenga acceso a los datos financieros que son más valiosos para un plan de negocios, pero si los tiene, inclúyalos en esta sección. Puede presentar estados de ingresos, un balance general o estados de flujo de efectivo. Su objetivo para esta sección es convencer a los inversores o prestamistas de que su negocio será rentable. Considere destacar números como: